星期五, 9月 30, 2022

房貸疏失遭罰千萬 兆豐銀:比照洗錢防制交易監控模式杜絕人頭戶 – 自由財經

房貸疏失遭罰千萬,兆豐銀:比照洗錢防制交易監控模式杜絕人頭戶(記者李靚慧攝)

〔記者李靚慧/台北報導〕兆豐銀行因發生28戶房貸人頭戶案件,遭金管會重罰千萬元,對此,兆豐銀表示,在此事件發生後,該行已參照洗錢防制交易監控模式,建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常,藉此防堵人頭戶貸款。

兆豐銀今日解釋,此案是發生於2015至2019年間的舊案,當時發現異常後,主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,後續兆豐銀擬定4大措施,避免再出現類似情形。此外,銀行在發現發現石姓行員不法的相關事證後,已將該員解雇,石姓行員也已被起訴。

兆豐銀行表示,該行深入檢討後,針對貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向,採取4項加強措施,第一是建置系統自動檢核人頭戶態樣,定期教育訓練,加強行員徵信技巧;第2,建置同質性物件訪價查詢系統(e-Map),以避免取價不客觀。

第3,建立貸後資金檢核制度,以報表管理複查買賣價格真實性及還款方式與來源是否異常。

第4,則是針對不良地政士也建檔管理,由系統管控。

兆豐銀強調,為防堵人頭戶貸款,已參照洗錢防制交易監控的模式,建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常,並結合聯徵等內外部資料建置預警機制,動態管理客戶信用變化情況;此外,也實施同一案源執行分散承辦人員辦理政策,並定期檢視消金經辦、審核人員及地政士之授信案品質,若承辦案件的逾放比率異常,即時採行因應措施,以強化內稽內控措施。

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